Resposta rápida
Conciliação financeira é conferir se cada pagamento esperado foi autorizado, liquidado e repassado pelo valor correto. A clínica precisa relacionar orçamento, modalidade, valor bruto, taxa, parcela, valor líquido, data prevista, data real e eventuais estornos.
Estrutura mínima
Crie um identificador único por orçamento. Registre paciente com acesso restrito, serviço, meio de pagamento, adquirente ou parceiro, número de parcelas, taxa, líquido e calendário de recebimento.
Rotina diária e mensal
Diariamente, valide pagamentos antes de liberar etapas. Semanalmente, trate divergências. Mensalmente, feche taxas, estornos, chargebacks, antecipações e repasses pendentes.
Erros comuns
Usar captura de tela como confirmação, misturar competência e caixa, ignorar taxas, não vincular estorno ao orçamento e exportar planilhas sem proteção.
Indicadores
Valor divergente, repasse atrasado, taxa efetiva, estorno, chargeback, tempo de resolução e saldo a receber.
Benavera
A Benavera conecta proposta, contratação e status de repasse para reduzir conferência manual.
Próximo passo: [conheça a solução B2B](/para-clinicas).
Perguntas frequentes
Autorizado significa recebido?
Não. Acompanhe liquidação e repasse.
Faturamento e caixa são iguais?
Não. O reconhecimento e o recebimento podem ocorrer em datas diferentes.
Como tratar estorno?
Vincule ao orçamento e siga o fluxo contratual e contábil.
Planilha é suficiente?
Pode servir no início, desde que haja controle, consistência e proteção.
Fontes oficiais e referências
Aviso Editorial: O conteúdo deste artigo é informativo e não substitui a consulta médica/odontológica ou a orientação financeira individual. Saiba mais em nossa Política Editorial.
Simulação educacional. Condições reais dependem da análise e dos parceiros disponíveis.